Calculadora de rentabilidad de inversión
Rentabilidad anualizada (CAGR)
12,47%
Rentabilidad total: 80,00% en 5 años
Desglose
- Inversión inicial
- 10.000 €
- Valor final
- 18.000 €
- Ganancia absoluta
- + 8000 €
- Rentabilidad total
- 80,00%
- CAGR (rentabilidad anual, 5 años)
- 12,47%
- Multiplicador
- 1,80×
El CAGR es la tasa anual constante equivalente al rendimiento total obtenido. No incluye efecto fiscal, comisiones ni inflación. Resultado orientativo.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la rentabilidad de una inversión?
La rentabilidad es el porcentaje de ganancia o pérdida respecto al capital inicial:
Rentabilidad total = (valor final − inversión) / inversión × 100
Por ejemplo, invertir 10.000 € y obtener 18.000 € supone una rentabilidad total del 80% en el periodo.
¿Qué es el CAGR o tasa de crecimiento anual compuesto?
El CAGR (Compound Annual Growth Rate) es la tasa anual constante que produce el mismo resultado final. Se calcula así:
CAGR = (valor final / inversión)^(1/años) − 1
Es la métrica clave para comparar inversiones de distintos plazos, ya que convierte el resultado total en una cifra anual equivalente.
¿Cuál es la diferencia entre rentabilidad total y anualizada?
La rentabilidad total es el porcentaje de ganancia del periodo completo. La rentabilidad anualizada (CAGR) distribuye esa ganancia por año y permite comparar inversiones de diferentes plazos.
Una inversión que dobla en 10 años tiene una rentabilidad total del 100%, pero su CAGR es solo del 7,18% anual.
¿Esta calculadora tiene en cuenta la inflación?
No, calcula rentabilidad nominal. Para obtener la rentabilidad real, resta la inflación media del periodo al CAGR calculado (fórmula aproximada: rentabilidad real ≈ CAGR − inflación).
Con un CAGR del 7% y una inflación del 2,5%, la rentabilidad real es aproximadamente del 4,4% anual.
¿Hay que pagar impuestos por las ganancias de inversión?
En España, las ganancias patrimoniales tributan en el IRPF como rendimientos del ahorro:
- 19% sobre los primeros 6.000 €.
- 21% entre 6.000 y 50.000 €.
- 23% entre 50.000 y 200.000 €.
- 27% entre 200.000 y 300.000 €.
- 30% a partir de 300.000 €.
Las pérdidas se pueden compensar con otras ganancias del ahorro del mismo año o de los cuatro años siguientes. Consulta con un asesor fiscal para tu caso concreto.
¿Cómo se compara con la rentabilidad histórica del mercado?
Referencias históricas orientativas:
- S&P 500: 7–10% anual nominal a largo plazo.
- Renta fija europea: 2–4% anual en condiciones normales.
- Inmuebles en España: 3–7% anual incluyendo renta de alquiler.
Datos históricos; no garantizan rentabilidades futuras. Combina con la calculadora de interés compuesto para proyectar escenarios de ahorro.